Послабления от Финмониторинга: теперь обмен валюты станет проще

По инициативе ЦБ, депутаты Госдумы произвели подготовку соответствующих поправок к так называемому «антиотмывочному» закону. Новшества предполагают повышение уровня анонимного обмена иностранной валюты с 15 000 до 40 000 руб.

Также, поправками предусмотрено возвращение упрощенной идентификации, в процессе обмена валюты суммой от 40 000 до 100 000руб. Данные изменения подразумевают предъявление паспорта без необходимости заполнения соответствующей формы, где фиксировалось бы ФИО клиента, его дата рождения и гражданство. А также ключевые реквизиты удостоверительного документа, адрес зарегистрированного места жительства или проживания, ИНН, варианты контактной информации. Напомним, что на сегодняшний день упрощенная идентификации для валютно-финансовых операций данных сумм запрещена (согласно 115-ФЗ).

Финмониторинг готов поддержать упрощенную идентификацию, при условии ограничения некоторых способов ее проведения. Упрощенная идентификация сделок на сумму от 40 000 до 100 0000 рублей возможна лишь одним законным методом — личным предъявлением документа, удостоверяющего личность, или его нотариально заверенной копии.

Выше представленные поправки по упрощению идентификации не касаются изменения процесса перевода денег через интернет-банкинг, т.к. в этом случае клиент прошел процедуру идентификации при открытии счета.

Кроме того, упрощенная идентификация не будет действовать при обмене электронных валют.